智商證券CRM
2002/07/02
。。面對客戶資源流失,盈利能力萎縮,競爭加劇,利潤平均化的現(xiàn)狀,客戶的重要性被券商提上議事日程。智能化CRM系統(tǒng)能夠幫助券商有效管理客戶資源,增加盈利能力,降低成本,提供增值服務(wù),提升企業(yè)核心競爭力。突破企業(yè)管理理念,構(gòu)建創(chuàng)造性的企業(yè)運(yùn)營模式,集成的應(yīng)用系統(tǒng)和解決方案,實(shí)現(xiàn)信息共享和商業(yè)智能,再造企業(yè)組織,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,為證券業(yè)開展電子化服務(wù)提供基礎(chǔ)動(dòng)力和全面保障。
。。奧普信息技術(shù)公司針對現(xiàn)有證券行業(yè)的市場需求,成立證券CRM小組,進(jìn)行證券CRM專項(xiàng)研發(fā)工作,在2002年推出針對證券業(yè)量身定做的智商證券CRM。
主要特點(diǎn)
針對性強(qiáng)
為券商提供盈虧分析、利潤分析、生存分析、客戶互動(dòng)、客戶管理等功能。
管理領(lǐng)先
從客戶挖掘、客戶互動(dòng)、客戶管理三個(gè)方面為管理層提供決策支持。
分析提升
將所有數(shù)據(jù)進(jìn)行深層分析,為管理層提供最直接、最有效的數(shù)據(jù)。
智能分析
運(yùn)用多種數(shù)理統(tǒng)計(jì)、線性規(guī)劃、非線性規(guī)劃、回歸分析等數(shù)學(xué)和管理學(xué)的方法,通過上述技術(shù)建立起相應(yīng)模型解決實(shí)際問題。
流程化設(shè)計(jì)思想
采用流程化的設(shè)計(jì)理念,運(yùn)用追蹤、跟蹤、檢測等手段對事件、人物、資金、物質(zhì)等多種對象的運(yùn)行狀況進(jìn)行管理。
實(shí)用性強(qiáng)
針對證券行業(yè)信息化的特點(diǎn)由淺入深,強(qiáng)調(diào)實(shí)用、易用,投資少、見效快,面向決策、面向管理、面向客戶多向互動(dòng)。
安全性強(qiáng)
安全性從三方面考慮。針對外部系統(tǒng),對所有信息進(jìn)行保密管理,防止非法用戶獲取和破壞數(shù)據(jù);針對內(nèi)部系統(tǒng),與其他相關(guān)系統(tǒng)(如交易系統(tǒng)等)實(shí)行回避式設(shè)計(jì),以保證交易數(shù)據(jù)的安全性;針對系統(tǒng)運(yùn)行,采用權(quán)限和密級控制。
體系先進(jìn)
使用面向?qū)ο蟮姆椒ㄟM(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì),采用J2EE體系構(gòu)建系統(tǒng),使用Java編寫程序,解決了軟件的跨平臺運(yùn)行問題。
可擴(kuò)展性
系統(tǒng)的可擴(kuò)展設(shè)計(jì),使得系統(tǒng)模塊可進(jìn)行靈活定制,很容易與其他系統(tǒng)進(jìn)行銜接,進(jìn)行系統(tǒng)升級或與其他系統(tǒng)連接變得簡單方便,系統(tǒng)規(guī)模也可根據(jù)不同情況變化。
開放性強(qiáng)
綜合性信息系統(tǒng)能夠“容納”各種形式的信息資源。
功能描述
客戶關(guān)系
針對不同層次的客戶,提供完整的信息采集、匯總、分析以及客戶交互渠道,通過客戶關(guān)懷,提高客戶滿意度,對不同價(jià)值的客戶采取不同的對策,延長客戶生命周期,降低客戶管理成本。
客戶管理
記錄客戶基本信息,跟蹤完整的客戶交易過程,快速獲取客戶服務(wù)記錄和客戶歷史交易數(shù)據(jù),記錄每一次與客戶的接觸,分析客戶投資取向,量化每個(gè)客戶的傭金貢獻(xiàn),從不同角度劃分客戶和潛在客戶,通過多種渠道為客戶提供個(gè)性化和專業(yè)化的服務(wù),以便在正確的時(shí)間與客戶接觸,利用正確的渠道為客戶提供正確的服務(wù)。正確有效和妥善的對客戶的業(yè)務(wù)局勢做出反應(yīng)。對業(yè)務(wù)流程實(shí)施跟蹤管理,全面掌握流程實(shí)施進(jìn)度及質(zhì)量;對業(yè)務(wù)運(yùn)行水平進(jìn)行即時(shí)評價(jià),動(dòng)態(tài)分析企業(yè)及客戶盈虧狀況。
客戶挖掘
通過對客戶數(shù)據(jù)的采集、統(tǒng)計(jì)、分析,將現(xiàn)有客戶進(jìn)行分層管理,找出潛在、優(yōu)勢、睡眠、逃跑等多種類型的客戶;分析傭金貢獻(xiàn)、投資金額、投資頻率、盈利構(gòu)成、投資喜好等指標(biāo),對交易和客戶等項(xiàng)目按營業(yè)部、經(jīng)紀(jì)人、客戶等方向研究,得出動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)情況診斷,同時(shí)可對敏感因素提供預(yù)警。
產(chǎn)品技術(shù)構(gòu)架
三層結(jié)構(gòu)體系
智商證券CRM采用三層技術(shù)構(gòu)架(瀏覽器/Web服務(wù)器/數(shù)據(jù)庫),所有的數(shù)據(jù)和程序都被置于服務(wù)器端,實(shí)現(xiàn)集中管理并能夠?yàn)榭蛻籼峁┙y(tǒng)一的界面,采用中間件技術(shù),可靈活地實(shí)現(xiàn)分布式和擴(kuò)展性處理,系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠、易升級。
Web平臺
軟件研發(fā)采用Internet標(biāo)準(zhǔn),依照Web和XML體系建立,可輕松地建立對內(nèi)、對外數(shù)據(jù)管理、互動(dòng)、發(fā)布系統(tǒng)。
J2EE體系
采用基于Java的J2EE平臺,提供多層次的分布式的應(yīng)用模型、組件再用、一致化安全模型以及靈活的事物控制。
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