這家總部位于舊金山的銀行表示，通過這款名為Intuitive Investor的產(chǎn)品，用戶既可以通過數(shù)字接入渠道對該行投資研究部門挑選的非自營基金進行投資，還可選擇與該行全美三大呼叫中心的財務(wù)顧問進行電話咨詢。這些顧問來自于富國銀行現(xiàn)有的通過電話提供服務(wù)的財務(wù)顧問。
在這項服務(wù)中，客戶開設(shè)賬戶的最低金額為10，000美元。除了繳納基金經(jīng)理收取的費用外，客戶每年還需繳納相當于其賬戶資產(chǎn)0.50%的咨詢費。如果客戶在富國銀行擁有25，000美元存款，或是合計50，000美元的銀行、經(jīng)紀和信貸資產(chǎn)，則可以享受0.40%的優(yōu)惠費率。
這項新服務(wù)涵蓋的投資選擇范圍有限，主要由貝萊德(BlackRock Inc.，BLK)的iShares交易所交易基金(ETF)和高盛集團(Goldman Sachs Group Inc.，GS)開發(fā)的所謂smart-beta產(chǎn)品組成。
與其他自動服務(wù)類似，富國銀行的自動投資服務(wù)依靠算法來評估投資者的風險偏好，隨后自動調(diào)整并向客戶推薦合適的投資組合。
