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廣發(fā)銀行牽手艾克國際 打造社區(qū)金融新平臺

2002/11/20

  近日,美國艾克國際科技有限公司與國內(nèi)大型股份制銀行廣東發(fā)展銀行北京分行簽訂協(xié)議,在其下屬車公莊支行、東直門支行實施由艾克國際研發(fā)的貴賓理財系統(tǒng)(eFC),為廣發(fā)銀行創(chuàng)建社區(qū)金融平臺。

  面對未來金融市場的激烈競爭,廣發(fā)銀行已經(jīng)規(guī)劃了一系列的發(fā)展計劃,重點放在生活水平較高的小區(qū)上加大對這群客戶的服務(wù)力度。社區(qū)金融主要是指社區(qū)公眾及其組織中所產(chǎn)生的一切金融(對銀行、證券、保險等)需求和銀行滿足其需求而開展的一切金融活動。隨著居民手中的金融產(chǎn)品不斷增加,社區(qū)金融將以社區(qū)為中心,由傳統(tǒng)的儲蓄存款,轉(zhuǎn)向理財服務(wù)和多種金融資產(chǎn)的投資顧問方向發(fā)展,為廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)拓展開辟了更大的市場空間。廣發(fā)銀行通過對社區(qū)市場的細分,從不同層次、不同角度,多樣化地滿足各類客戶需求以及深度發(fā)掘潛在需求,可以有效地發(fā)揮銀行各項基礎(chǔ)產(chǎn)品和服務(wù)的綜合聯(lián)動效應(yīng)。

  艾克國際是一家長期致力客戶關(guān)系管理系統(tǒng)研發(fā)、實施的跨國集團,擁有豐富國際開放市場下CRM產(chǎn)品設(shè)計、規(guī)劃的經(jīng)驗。此次在廣發(fā)銀行實施的貴賓理財系統(tǒng)(eFC)強調(diào)了以客戶為中心的理念,并將該理念全面貫穿在服務(wù)模式和工作流程中。貴賓理財系統(tǒng)(eFC)記錄每個客戶的各種信息,如:客戶在銀行各個帳戶的結(jié)構(gòu)、變動趨勢、以往投資損益、資金狀態(tài)、適合推薦產(chǎn)品、以及過去聯(lián)絡(luò)的經(jīng)驗等信息。在同一個界面上,業(yè)務(wù)員可以在瞬間就對客戶有全面的了解。在金融產(chǎn)品的研發(fā)方面,貴賓理財系統(tǒng)(eFC)能夠?qū)κ袌鲞M行細分,挖掘出不同層次客戶的不同需求,也為銀行創(chuàng)造新的金融產(chǎn)品提供了一個很好的參考依據(jù)。通過貴賓理財系統(tǒng)(eFC),業(yè)務(wù)員能夠準確的了解到客戶價值、客戶的RFM(Recency、Frequency、Monetary)、動態(tài)分析、流失分析,以及產(chǎn)品交叉銷售機會,以精確的掌握重要客戶動態(tài),預(yù)防客戶流失及提升銀行利潤。此外,艾克貴賓理財系統(tǒng)(eFC)由具有數(shù)十年國內(nèi)外理財咨詢實踐經(jīng)驗的理財專家設(shè)計理財模塊,能夠讓即使經(jīng)驗不足的新進業(yè)務(wù)員,很快地掌握咨詢時的步驟與技巧。對于要求提供更專業(yè)理財服務(wù)的客戶,則提供由1990年諾貝爾獎得主馬可維茲提出、經(jīng)臺灣、香港等地大學(xué)教授與投資專家在實際操作上的修正的『效率前緣理論模型 (Efficiency Frontier) 』。

  談到建設(shè)社區(qū)金融的意義,艾克國際首席運營官黃祥徵表示:通過社區(qū)金融使得銀行加強了對社區(qū)的滲透力,能夠開發(fā)大量新客戶和高忠誠度客戶,提高經(jīng)濟效益。同時,通過對單一客戶的全面了解,加強了銀行對客戶的信用管理,從而對貸款的風險進行良好的控制,鞏固了銀行的信貸基礎(chǔ)。此外,機遇對客戶的深入了解,銀行可以迅速開發(fā)出一些客戶真正需要的金融產(chǎn)品,提供個性化的服務(wù),從而更加牢固客戶基礎(chǔ),提高辦理業(yè)務(wù)效率和市場營銷的主動地位。

美國艾克公司供稿 CTI論壇編輯



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