銀行借助 Microsoft Dynamics CRM 搭建了基于核心業(yè)務信息整合的完整客戶關系管理解決方案,在此平臺上實現了銀行統(tǒng)一客戶視圖、客戶細分、客戶管理、標準化營銷過程管理、市場活動管理、決策分析等多業(yè)務功能,幫助銀行及時掌握客戶動態(tài)信息,結合金融產品實現標準化的營銷過程。
XX 股份制商業(yè)銀行主營業(yè)務主要包括:吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理結算、辦理票據貼現、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券、同業(yè)拆借、提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務;提供保管箱服務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外匯兌換;國際結算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;資信調查、咨詢、見證業(yè)務;離岸銀行業(yè)務;證券投資基金托管業(yè)務;全國社會保障基金托管業(yè)務;經中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經營的其他業(yè)務。
XX 股份制商業(yè)銀行基于以上的考慮,經過詳細的調研和認真的評估,決定采用浙大網新基于 Microsoft Dynamics™ CRM 平臺構建的完整、高效的客戶關系管理解決方案,該方案遵循 “總體規(guī)劃、分步實施” 的原則,圍繞客戶需求為核心,建立銀行的個金、公金 CRM 管理系統(tǒng),幫助銀行以個人貴賓客戶和優(yōu)質客戶為目標,依托企業(yè)數據倉庫,以客戶為中心,進行客戶信息整合,形成統(tǒng)一客戶視圖基礎上,進行客戶分層,細分篩選,并通過分析后的銷售線索為基礎,利用多渠道的營銷手段,推動個人銀行業(yè)務的銷售和發(fā)展。
Microsoft Dynamics™ CRM 簡單易用的系統(tǒng)操作界面,使營銷人員在經過短時間的培訓后就可以熟練掌握使用方法,為提供準確、及時的原始數據打下了堅實的基礎;通過及時準確地獲得客戶的需求和風險承受能力,為銀行的產品營銷策略提供了富有價值的分析結果與輔助支持;該系統(tǒng)還進一步加強了營銷團隊間的信息溝通與協(xié)作,使銀行內部管理制度得以迅速推廣、落實、執(zhí)行,企業(yè)綜合能力、營銷競爭力迅速提高。
利益優(yōu)勢
大型的營銷服務平臺和標準化業(yè)務流程的建立
今天的銀行業(yè)營銷已不只是分支機構的 “圈地運動”,伴隨著互聯(lián)網、電子商務以及客戶經理團隊的興起使得營銷、業(yè)務推廣的能力越來越強大。在面對眾多客戶群體的時候網新客戶關系管理系統(tǒng)搭建了一個綜合性的管理平臺,使得業(yè)務資源整合和一切營銷服務過程都將在這里統(tǒng)一完成,極大提高公司資源的利用率。CRM 平臺系統(tǒng)可以為銀行構建起一套標準化的業(yè)務流程,每個客戶經理、業(yè)務人員都有標準的營銷項目和營銷服務流程,系統(tǒng)會對每一個業(yè)務環(huán)節(jié)加以提示和記載,并且提供共享的全方位客戶視圖,這就可以做到被動營銷服務和主動營銷服務推送兩種模式下的業(yè)務共存,達到營銷業(yè)務推廣 ONE TO ONE 的效果。