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規(guī)范壽險(xiǎn)電話銷售通話過程全程錄音

2008/06/02

  保監(jiān)會日前發(fā)布通知,要求加強(qiáng)壽險(xiǎn)公司電話營銷人員和機(jī)構(gòu)管理,并對保險(xiǎn)電話營銷的銷售過程、售后服務(wù)和客戶信息安全等多個(gè)環(huán)節(jié)提出要求。

  通知要求各壽險(xiǎn)公司一旦取得電話營銷業(yè)務(wù)資質(zhì),應(yīng)設(shè)電話營銷專用呼出號碼,并在全國性媒體上公示電話號碼,公示時(shí)間不少于3天。為確?蛻舻馁Y金安全,保險(xiǎn)公司還要制定完善的電話營銷管理制度,加強(qiáng)單證管理,完善收費(fèi)及結(jié)算流程,原則上避免現(xiàn)金收費(fèi)。

  電話營銷人員在銷售過程中應(yīng)將姓名、所屬保險(xiǎn)公司或合作機(jī)構(gòu)名稱、客服電話、產(chǎn)品名稱、保障范圍、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額、繳費(fèi)方式、扣款時(shí)間、保單生效日、保單送達(dá)方式、猶豫期等內(nèi)容明確告知投保人。保監(jiān)會要求保險(xiǎn)公司應(yīng)在取得投保人同意后,將電話通話過程全程錄音并備份存檔,保存時(shí)限不得少于保單有效期滿后兩年。

  電話營銷業(yè)務(wù)指保險(xiǎn)公司通過自建或使用合作機(jī)構(gòu)的電話呼叫中心,以保險(xiǎn)公司名義或合作機(jī)構(gòu)名義致電客戶,經(jīng)客戶同意后通過電話方式介紹和銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。

證券日報(bào)創(chuàng)業(yè)周刊



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