商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)
2001/09/03
“商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)”是潤聲公司“商業(yè)銀行風(fēng)險分析”系列產(chǎn)品之一，它通過下載生產(chǎn)機當(dāng)日生產(chǎn)數(shù)據(jù)并加載到自己的數(shù)據(jù)庫進行整理、加工、挖掘，從涉及信用卡業(yè)務(wù)的三個應(yīng)用主體----銀行、客戶、特約商戶等三個方面進行非現(xiàn)場稽核、預(yù)示風(fēng)險、綜合分析，為金融部門及時發(fā)現(xiàn)隱含的風(fēng)險、預(yù)測因失誤、越權(quán)、違規(guī)、內(nèi)外勾結(jié)等可能造成的損失，監(jiān)控、分析預(yù)定的業(yè)務(wù)指標(biāo)，提供科學(xué)的決策根據(jù)。
功能描述：本系統(tǒng)提供信用卡的計算機非現(xiàn)場自動稽核、風(fēng)險報表、智能查詢、錯帳維護、指標(biāo)預(yù)警、綜合分析、系統(tǒng)維護等幾大功能。
◆自動稽核：從銀行、客戶、特約商戶三個角度可能存在的數(shù)十個風(fēng)險點進行每日全面、嚴格的審核，得出報告，提醒銀行管理人員高度注意，將隱患杜絕；
◆風(fēng)險報表：每日稽核完成后對數(shù)據(jù)從透支、授權(quán)、大額、異地等交易項按照銀行預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險值進行判斷、統(tǒng)計，形成最新的風(fēng)險報表；
◆智能查詢：自由定義，按一個或多個查詢要素對帳務(wù)、透支、授權(quán)、利率等情況進行準(zhǔn)確或模糊智能查詢；
◆指標(biāo)預(yù)警：業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況紅燈預(yù)警；
◆綜合分析：下設(shè)客戶分析、商戶分析、發(fā)卡行分析等子模塊，自定義多種屬性或指標(biāo)，運用數(shù)學(xué)模型，分析數(shù)據(jù)，提供科學(xué)參考；
◆系統(tǒng)維護：包括操作員維護、信息表維護、利率表維護、錯帳維護；
系統(tǒng)特點：
◆ 模塊化設(shè)計：獨立的功能模塊，可靈活地拆卸，靈活增添新功能。
系統(tǒng)組成與環(huán)境：
⒈ 服務(wù)器端：
硬件平臺：PC服務(wù)器
操作系統(tǒng)：WINDOWS NT 4 或更高版本
數(shù)據(jù)庫：MS SQL Server 7 或更高版本
⒉ 客戶端：
硬件平臺：PC機，586以上，32M內(nèi)存，1G以上硬盤
操作系統(tǒng)：WINDOWS 98
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