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以信息技術(shù)助力客戶精益管理
華勝天成為郵儲銀行搭建新一代金融客戶管理系統(tǒng)

2010/02/03

  CTI論壇(ctiforum)2月3日消息(記者 潘婷):眾所周知,金融業(yè)是典型的高級服務(wù)業(yè),在這一行業(yè)中,客戶始終是最重要和最寶貴的資源,如何有效管理客戶信息并準(zhǔn)確把握客戶需求,成為當(dāng)下眾多銀行面臨的新課題。近期,由國內(nèi)領(lǐng)先的IT綜合服務(wù)提供商華勝天成(上市公司,SHA:600410)承建的“中國郵政金融客戶管理系統(tǒng)2期工程項(xiàng)目”(以下簡稱金融客戶管理系統(tǒng))成功上線,全面完成了中國郵政儲蓄銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、匯兌大集中系統(tǒng)和個人信貸系統(tǒng)的接入工作。金融客戶管理系統(tǒng)的建成將有效改善中國郵政金融客戶信息分析的手段和方法,為業(yè)務(wù)管理和決策提供有力支持,為業(yè)務(wù)層面的客戶營銷提供信息支撐,極大提升了郵儲銀行金融市場應(yīng)變能力和競爭力。

  隨著金融市場的飛速發(fā)展,來自客戶和中國郵政儲蓄銀行自身的客戶管理需求日益增加。客戶方面對銀行的期望越來越高,需要銀行提供個性化的服務(wù);銀行方面,隨著以客戶為中心的經(jīng)營理念的改變,面臨著如何爭取客戶、保持客戶、評估客戶貢獻(xiàn)度等挑戰(zhàn)。為此,中國郵政儲蓄銀行根據(jù)目前郵政金融各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)際現(xiàn)況,計劃搭建集郵儲銀行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息為一體的平臺——金融客戶管理系統(tǒng)。該平臺可實(shí)現(xiàn)對客戶信息的分析和管理,支撐市場營銷和產(chǎn)品創(chuàng)新,華勝天成作為承建方全程負(fù)責(zé)金融客戶管理系統(tǒng)的項(xiàng)目建設(shè)工作。

  在華勝天成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人看來,客戶管理是銀行一種系統(tǒng)化的管理方法,銀行通過與客戶不斷的互動和持續(xù)的溝通,以便了解客戶和影響客戶的行為,進(jìn)而挽留有價值的客戶并提高客戶的貢獻(xiàn)度。根據(jù)客戶管理思想的理念,結(jié)合中國郵政儲蓄銀行的現(xiàn)狀和實(shí)際,華勝天成在金融客戶管理系統(tǒng)2期工程項(xiàng)目出發(fā)點(diǎn)圍繞三個方面開展。

  首先,華勝天成項(xiàng)目組為中國郵政儲蓄銀行建立了以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺。該平臺加強(qiáng)了客戶信息的采集,實(shí)現(xiàn)了客戶信息的一體化管理,包括客戶的基本信息、資產(chǎn)信息、擔(dān)保信息、資信狀況、交易信息及風(fēng)險評定等,最終實(shí)現(xiàn)了中國郵政儲蓄銀行的客戶信息實(shí)時同步與管理;其次,在項(xiàng)目實(shí)施中,華勝天成項(xiàng)目組針對中國郵政金融的實(shí)際情況,提出了客戶管理系統(tǒng)的實(shí)施路線圖,分步實(shí)施,降低了實(shí)施風(fēng)險;最后,華勝天成項(xiàng)目組在原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上擴(kuò)建了新系統(tǒng)。2期系統(tǒng)建設(shè)基于原有1期系統(tǒng),在新功能的實(shí)現(xiàn)中盡量考慮了原系統(tǒng)的可擴(kuò)展性設(shè)計,降低了系統(tǒng)實(shí)施的風(fēng)險和成本。

  有分析認(rèn)為,華勝天成負(fù)責(zé)的郵政金融客戶管理系統(tǒng)2期項(xiàng)目的建設(shè)工程量大,牽涉面廣,涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜,技術(shù)含量高,該項(xiàng)目的成功實(shí)施,標(biāo)志著中國郵政儲蓄銀行客戶信息管理、分析與應(yīng)用水平邁上了新的臺階。金融客戶管理系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)倉庫實(shí)現(xiàn)郵儲銀行客戶信息有效的集成,通過數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)與其他軟件有機(jī)結(jié)合,有效地進(jìn)行金融運(yùn)作中的客戶管理,為郵政儲銀行識別不同的客戶群體,確定目標(biāo)市場,實(shí)施差別化服務(wù)的策略提供技術(shù)支持。金融客戶管理系統(tǒng)幫助中國郵政儲蓄銀行對客戶資源進(jìn)行開發(fā)利用,支撐了企業(yè)“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)型。為此,中國郵政儲銀行領(lǐng)導(dǎo)對華勝天成項(xiàng)目建設(shè)團(tuán)隊給予了高度評價。

CTI論壇報道



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